Planejamento financeiro pessoal · acompanhamento mensal
Saber para onde vai cada real. Chegar onde você quer, com data.
Um consultor monta o retrato da sua vida financeira, decide com você o que fazer e revisa o plano em 12 reuniões por ano. Sem produto na mesa e sem promessa de rentabilidade: um plano que cabe na sua renda, com alguém do outro lado da mesa.
Sem compromisso · retorno em até 1 dia útil · honorário proporcional à renda
O seu plano · sumário
12 reuniões / ano
- 01Retratoonde você está
- Visão geral
- Diagnóstico
- Patrimônio
- 02Decisãopara onde vai
- Objetivos
- Eficiência
- Ganhar mais
- Orçamento
- Planejamento
- 03Execuçãoo que fazer
- Plano de ação
- Oportunidades
- Relatório
Revisado a cada reunião. É o documento que fica com você.
É para você se
- Você tem renda e quer decidir com o número na mão, não no chute.
- Tem objetivos com data, como casa, filhos ou parar de trabalhar, e quer saber se cabem.
- Quer alguém que acompanhe todo mês, e não um aplicativo para preencher sozinho.
Não é para você se
- Quer uma dica de investimento ou um produto. Aqui o produto é o plano.
- Quer resultado sem reunião. O trabalho acontece com você na mesa.
- Procura gestão financeira da sua empresa. Isso a NPS também faz, e tem uma página própria.
Como funciona
Uma pergunta por vez, na ordem em que uma depende da outra.
Ninguém monta um plano antes de conhecer a vida, e ninguém pede corte antes de olhar se há ganho sem cortar nada. A sequência ao lado é a ordem do atendimento, e ela existe porque cada passo só faz sentido depois do anterior.
Começar pelo retrato01Retrato
onde você está
- Visão geralo que está acontecendo
- Diagnósticoquanto entra, quanto sai, e em quê
- Patrimônioo que você já tem, e o que vira dinheiro
02Decisão
para onde vai
- Objetivospara onde você quer ir, e por quê
- Eficiênciao que dá para ganhar sem cortar nada
- Ganhar maiscomo entra mais dinheiro
- Orçamentoquanto pode sair em cada área
- Planejamentocomo você chega lá, objetivo a objetivo
03Execução
o que fazer
- Plano de açãoo que fazer, por prioridade e prazo
- Oportunidadeso que você precisa e ninguém ofereceu
- Relatórioo documento, revisado a cada reunião
O que você recebe
Planejamento Financeiro NPS: o que entra no plano, sem adjetivo.
A lista abaixo é a mesma que consta no contrato. Cada item corresponde a um trabalho que acontece de verdade, com número, em uma das reuniões.
- 01
Diagnóstico financeiro completo
renda e gasto linha a linha, o fluxo que sai dali e a projeção dos próximos 12 meses
- 02
Balanço patrimonial
bens, dívidas, patrimônio líquido e a escada de liquidez — o que vira dinheiro, e em quanto tempo
- 03
Reserva de emergência dimensionada
pelo custo de vida essencial permanente do cliente, não por regra de bolso
- 04
Objetivos com plano de chegada
quanto vai para cada um, quando chega, os marcos no caminho e as quatro saídas quando não cabe
- 05
Análise de dívidas
o custo real de cada uma, a ordem de quitação e o simulador de amortização
- 06
Independência financeira
cenários de quando parar e com quanto viver, com a premissa declarada em cada um
- 07
Proteção familiar e triagem sucessória
se a renda parar amanhã, a família fica de pé — e o que precisa ir para um especialista
- 08
Eficiência — o que ganhar sem cortar nada
cartão, tarifa, pontos, PGBL e caixa parado: o mesmo dinheiro por um caminho melhor
- 09
Oportunidades
seguro, crédito, câmbio, holding — o que ele precisa e ninguém ofereceu
- 10
Plano de ação priorizado
o que fazer primeiro, com prazo e o impacto de cada coisa
- 11
Relatório do planejamento
o documento para levar, atualizado a cada reunião
Tudo isso, revisado todo mês.
Marcar a primeira conversa
No que acreditamos
Ninguém contrata um planejador para descobrir que precisa parar de viver.
Menos corte. Mais caminho.
Cortar é uma das saídas, e a última. Antes vêm prazo, alvo, ordem dos objetivos, dívida cara e renda. Quando o corte é mesmo necessário, o plano diz por que não havia alternativa e o que você compra em troca.
O mesmo dinheiro, por um caminho melhor.
Mesma escola, mesma viagem, mesmo mercado. Muda o cartão que devolve ponto, a conta que não cobra tarifa, o imposto que dá para abater. Antes de pedir sacrifício, o plano procura o que é de graça.
Número sem base não é número.
Cada valor do seu plano vem com a conta ao lado. Se um dado não foi levantado, ele aparece como pergunta, nunca como zero. É o que faz o plano se defender numa reunião seis meses depois.
O produto é o plano.
Não vendemos investimento nem rentabilidade. Quando algo de fora faz sentido, o consultor aponta, explica o que resolve e diz de onde vem a remuneração, se houver. A decisão é sua.
Sobre o honorário. Ele é proporcional à sua renda e combinado na primeira conversa, antes de qualquer trabalho. Você sabe o valor exato antes de começar.
Guia
O que explicamos de graça.
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Perguntas frequentes
O que as pessoas perguntam antes de preencher o formulário.
Preciso ter muito patrimônio para contratar?
Não. O planejamento é para quem tem renda e quer decidir com número na mão — casa, filhos, dívida, aposentadoria. O honorário é proporcional à renda, e não ao patrimônio, justamente para caber em quem está começando a organizar a vida financeira.
Quanto custa?
O honorário é um percentual da sua renda mensal, combinado na primeira conversa, antes de qualquer trabalho. Você sabe o valor exato antes de começar, e ele não muda com o que você investe nem com o que você compra.
Vocês vendem investimentos ou produtos financeiros?
O produto é o plano. Quando algo de fora faz sentido — um seguro, uma linha de crédito, uma consultoria jurídica — o consultor aponta, explica o que resolve e diz de onde vem a remuneração, se houver. A decisão é sua.
O que acontece na primeira reunião?
O retrato: quanto entra, quanto sai e em quê, o que você tem, o que deve e o que quer. É a base de tudo o que vem depois. Você sai dela sabendo onde está, mesmo antes de existir um plano.
Como funciona o acompanhamento?
São doze reuniões por ano. A cada uma o plano é revisado com o que aconteceu no mês: o que entrou, o que saiu, o que mudou. O relatório é atualizado e fica com você.
É online ou presencial?
As reuniões são mensais, por vídeo ou presenciais, conforme combinado com o seu consultor.
Meus dados ficam seguros?
Os dados enviados pelo formulário servem só para retornar o seu contato, conforme a LGPD. Dentro do atendimento, a sua vida financeira fica num sistema com acesso restrito ao consultor responsável, sessão que expira e sem venda ou compartilhamento de dados com terceiros.
Primeira conversa
Conte o que você quer resolver primeiro.
Um consultor da NPS retorna em até um dia útil para marcar a primeira conversa. Ela serve para entender a sua situação, sem compromisso e sem produto na mesa. Você sabe o valor do honorário antes de qualquer trabalho.
- Retorno em até um dia útil
- Sem compromisso e sem venda de produto
- Seus dados servem só para este retorno